Netvisor KYC:n vieraskynä-blogi | Kuva: Netvisor KYC
Kirjoituksessa esitetyt asiat ja mielipiteet ovat kirjoittajan näkemyksiä, eivätkä edusta Suomen Tilintarkastajat ry:n kantaa.
Tilintarkastajat ovat rahanpesulain mukaan ilmoitusvelvollisia toimijoita, eikä kycittämisen vastuita voi vierittää omien asiakkaiden osalta muille. Laki vaatii tilintarkastajilta myös tehokkaita menetelmiä, joilla voi pysyä aina ajan tasalla esimerkiksi uusista pakotelistaosumista.
Jäsenetu
Etu Suomen Tilintarkastajien jäsenille:
- Uusille Netvisor KYC -asiakkaille palvelun avausmaksu 0 euroa sekä
- Uusille Netvisor KYC -asiakkaille palvelun voimassa olevan hinnaston mukainen kuukausimaksu -20% ensimmäisten 24 kuukauden ajan.
- Etu on voimassa seuraavan jäsenkauden 2025-2026 eli 1.5.2025–30.4.2026 välisen ajan. Uuden asiakkaan tulee tehdä Netvisor KYC -palvelua koskeva sopimus ja ottaa palvelu käyttöön jäsenkauden aikana.
- Jäsenetu ei koske tapahtumamaksuja. Tapahtumamaksut veloitetaan toteuman perusteella voimassa olevan hinnaston mukaisesti.
- Edun saa käyttöönsä kertomalla oston tai demon yhteydessä olevansa Suomen Tilintarkastajien jäsen.
Kiire painaa, automaatio auttaa
Yhdellä tilintarkastajalla on usein moninkertaisesti asiakkaita kirjanpitäjään verrattuna. Tilintarkastajien, jos kenen, kannattaa siis automatisoida KYC-prosessinsa niin pitkälle kuin mahdollista. Manuaalinen tietojen kerääminen koituu muuten kohtuuttoman isoksi aikasyöpöksi.
Ja sitten on vielä tietojen päivittäminen ja asiakaslistojen säännöllinen vertaaminen kotimaisiin ja kansainvälisiin pakotelistoihin. Tilintarkastajien hektisessä työssä näitä velvoitteita on kieltämättä vaikeaa toteuttaa – ellei seuranta sitten hyrrää itsekseen taustalla järjestelmän voimin.
Tehokkaan KYC-prosessin kustannukset maksavat itsensä nopeasti takaisin
Markkinoilta löytyvissä asiakkaan tuntemisen työkaluissa on eroja. Työaikaa säästyy eniten silloin, kun koko prosessi hoituu alusta loppuun yhden sovelluksen avulla, pakotelistatarkistukset mukaan lukien.
Tilintarkastusta ja muita taloushallinnon palveluja tarjoava TietoAkseli kertoo säästävänsä Netvisor KYCin ansiosta aikaa satoja tunteja vuodessa:
“Pyrimme jatkuvasti tehostamaan ja automatisoimaan toimintaamme. Meille tulee jatkuvasti uusia asiakkaita, ja kun olemassa olevia asiakkaita on tuhansia, tällaisen massan tietojen käsitteleminen manuaalisesti ei olisi järkevää”, sanoo TietoAkselin operatiivinen johtaja Tero Anttila.
Pakotelainsäädännön muutos lisää painetta jatkuvaan seurantaan
Tähän asti moni tilintarkastaja on ottanut riskin ja jättänyt asiakkaiden taustojen jatkuvan seurannan vähemmälle. Kuluvana vuonna 2025 pakoterikkomuksia koskeva lainsäädäntö on kuitenkin kiristymässä. Koviksi kohoavat sakot voivat koitua varsinkin pienelle tilintarkastusyritykselle kohtaloksi.
Jos käy ilmi, että tilintarkastaja on pelannut pakotelistoilta löytyvän asiakkaan pussiin, palataan lain vaatimuksiin ja ilmoitusvelvollisen vastuisiin. Mahdolliselta viranomaistutkinnalta ei välty, vaikka vetoaisi siihen, että luuli tilitoimiston ja pankin tarkistaneen asiakkaan taustat.
Varmin tapa turvata oma selusta on lisätä jokainen asiakas sähköiseen KYC-palveluun, joka seuraa pakotelistoja automaattisesti ja hälyttää välittömästi, jos listoilta löytyy osuma.
Dokumentit siististi ja säännösten mukaisesti säilössä
Tiesitkö, että asiakkaan tuntemistiedot pitää säilyttää erillään muista asiakastiedoista? Laki ei anna yhtä ohjetta siihen, miten säilytys tulisi järjestää.
Kätevin ratkaisu on erillinen KYC-palvelu, josta kaikki tiedot löytyvät helposti ja nopeasti. KYC-prosessiin liittyviä dokumentteja, kuten asiakkaiden ja oman toiminnan riskiarvioita, pitää tarpeen tullen pystyä näyttämään esimerkiksi tarkastusta tekevälle viranomaiselle.
Moni tilintarkastaja onkin todennut, että juuri selkeä dokumentointi ja tietojen turvallinen säilytys on sähköisen KYC-palvelun suurin etu.
Säästä aikaa, rahaa ja hermoja Netvisor KYCin kanssa – katso demovideo ja näet, miten se toimii!
